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超九成份额被10家险企,互联网人身险保费首现负增长

发布时间:2019-11-22 18:22    浏览次数 :

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昨日,中国保险行业协会发布的《2017年度互联网人身保险市场运行情况报告》显示,去年有61家人身险公司提供了互联网保险经营数据,总体来看,2017年互联网人身保险市场规模发展势头放缓,全年累计实现规模保费1383.2亿元,同比下滑23%。

2017年3月21日,中国保险行业协会发布《2017年度互联网人身保险市场运行情况报告》,该报告根据61家互联网人身险公司提供的2017年经营数据,对互联网人身保险市场整体情况进行了深入分析。

引人注意的是,相比2013年-2015年三位数的高速增长,以及2016年保费增速放缓且逐月下降的趋势,2017年保费增速出现近年来的首次负增长。

2017年互联网人身保险市场规模发展势头放缓,全年累计实现规模保费1383.2亿元,同比下滑23%。相比2013-2015年间三位数的高速增长,以及2016年保费增速放缓且逐月下降的趋势,2017年保费增速出现近年以来的首次负增长。

“尽管保费和渗透率呈现下滑态势,但随着保险保障功能的凸显、保险科技的广泛应用,行业风险防控能力持续增强,业务结构得到调整。”报告提到。

银行系险企领跑 中小险企成主力军

建信人寿保费第一 北大方正增速第一

根据上报至中保协统计系统相关信息数据,2017年互联网人身保险市场经营主体较为稳定,共有61家人身险公司开展互联网保险业务,占人身险会员公司总数的八成,其中中资公司39家,外资公司22家。

整体来看,2017年寿险公司网销格局进一步变化。从保费来看,建信人寿累计规模保费最多;从承保件数来看,国寿位列第一;从增速来看,北大方正人寿夺魁。

据中保协对2017年互联网人身保险累计规模保费的统计,全年累计实现规模保费1383.2亿元。建信人寿以273.9亿元位列首位,此外,位列前十名的公司还有:工银安盛人寿、国华人寿、农银人寿、光大永明人寿、国寿股份、平安人寿、弘康人寿、太平人寿及渤海人寿,累计实现规模保费1273.5亿元,占互联网人身保险总保费的92.1%,行业集中率较高。

根据中保协对2017年互联网人身保险累计规模保费的统计,建信人寿以273.9亿元位列首位,此外,位列前十名的公司还有:工银安盛人寿、国华人寿、农银人寿、光大永明人寿、国寿股份、平安人寿、弘康人寿、太平人寿及渤海人寿,累计实现规模保费1273.5亿元,占互联网人身保险总保费的92.1%,行业集中率较高。

从承保件数看,2017年全年承保件数排名前10位的公司分别为国寿股份、平安养老、君龙人寿、德华安顾人寿、阳光人寿、太保寿险、太平养老、人保寿险、新华保险、合众人寿,累计实现承保件数3.2亿件,占互联网人身保险总承保件数的90.4%。

从承保件数看,2017年全年承保件数排名前10位的公司分别为国寿股份、平安养老、君龙人寿、德华安顾人寿、阳光人寿、太保寿险、太平养老、人保寿险、新华保险(601336,股吧)、合众人寿,累计实现承保件数3.2亿件,占互联网人身保险总承保件数的90.4%。

从业务增速的角度看,行业互联网保险业务增长排名行业前十名的公司为:北大方正人寿、国寿股份、平安健康、和谐健康、昆仑健康、同方全球人寿、泰康养老、中信保诚人寿、君龙人寿及安邦人寿。由此可以看出,健康险公司积极运用互联网渠道大力发展业务,同时,互联网保险依旧为中小寿险公司崛起的重要途径。此外,国寿股份以同比增速1485%位列第二位,这说明传统大型保险公司也在积极进行金融创新,布局保险科技和加大促进互联网保险业务。

从业务增速的角度看,行业互联网保险业务增长排名行业前十名的公司为:北大方正人寿、国寿股份、平安健康、和谐健康、昆仑健康、同方全球人寿、泰康养老、中信保诚人寿、君龙人寿及安邦人寿。

寿险主体积极布局自营官网,第三方平台聚合资源优势明显

由此可以看出,健康险公司积极运用互联网渠道大力发展业务,同时,互联网保险依旧为中小寿险公司崛起的重要途径。此外,国寿股份以同比增速1485%位列第二位,这说明传统大型保险公司也在积极进行金融创新,布局保险科技和加大促进互联网保险业务。

据统计,在经营互联网人身保险业务的61家人身险公司中,48家公司通过自建在线商城展开经营,55家公司与第三方电子商务平台进行深度合作,其中47家公司采用官网和第三方合作“双管齐下”的商业模式。2017年全年通过第三方渠道实现规模保费1229.8亿元,占互联网人身保险保费的88.9%,同比减少6.3个百分点。2017年全年通过官网所实现的规模保费为153.4亿元,占互联网人身保险保费的比重增至11.1%,首次突破10%,较去年同期大幅增长77.3%。

平安、国寿、太保 官网流量位列前三

2017年,通过保险公司官网进行投保的客户数量合计656.8万人,同比增加32.8%。其中,平安人寿官网承保253.4万人,占保险公司官网投保总人数的38.6%,较去年同比增加3.5%,占据行业官网承保客户数首位;新华保险官网承保184.9万人,占比28.2%,较去年同比增加15%,跃居行业官网承保客户数第二位。官网承保排名前10位公司合计占比为94.9%。

除格局变化之外,2017年互联网人身险渠道也发生变化。

本文首发于微信公众号:零壹财经。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

报告显示,目前互联网人身保险的渠道结构仍旧呈现以第三方平台为主、自建官网为辅的发展格局,但消费者通过保险公司官网投保比例提升,传统寿险公司积极布局自营官网以及更多有竞争力的产品出现,自营官网的发展态势及增长速度迅猛,各家公司在自运营方面的能力提升。